大连机床贷款累计逾期超60亿元 多家金融机构深陷其中

参考中国报告网发布的《2017-2022年中国小额贷款产业运营现状及十三五竞争策略分析报告》

根据大连机床的公告，已经逾期的金融借款为36.07亿元，多家金融机构深陷其中。其中兴业信托10亿元，建设银行7亿元。最大规模的是中国银行，共计15笔，金额为13.95亿元。

7月31日，大连机床有限责任公司（以下简称大连机床）表示，该公司发行的一期中票“15机床MTN001”截止到兑付日日终，未能足额支付利息，已构成实质性违约。

本期债券发行于2015年，规模为4亿元，年利率为7%，到期应付的利息为2800万元，主承销商为兴业银行。

目前，大连机床和本期债券的主体评级均被调降为C。该公司表示，受国内宏观经济下行，公司产品结构调整、融资受阻等因素影响，资金链极度紧张。

2016年11月21日，大连机床首次出现违约，“15机床CP003”到期未能兑付，后来该公司解释称为“技术性违约”，11月22日便完成兑付。此后便一发不可收拾，连续出现了9次债券违约事件，其中3次是未能付息，4次是未能兑付本息，2次是触发交叉违约。“16大机床SCP003”在2017年2月7日触发交叉违约条款，于7月24日正式到期无法兑付。

除了债券的违约，大连机床及其子公司在银行的贷款也出现了大面积逾期。7月31日，该公司发布的近期征信情况显示，其合计已有60.67亿元逾期，占2015年末未经审计净资产的117.28%。至今，大连机床仍未发布2016年年度及2017年一季度业绩报告。

累计逾期超60亿元

7月31日，大连机床发布的该公司近期征信状况显示，该公司合并口径累计欠息金额为4.29亿元，银行承兑汇票垫款金额为20.31亿元，逾期借款金额为36.07亿元，合计金额为60.67亿元。再加上已经出现的近亿元债券违约，大连机床逾期未偿还的债务约90亿元。

大连机床称，这些欠息及垫款已对公司经营及偿债能力产生负面影响，该公司正在积极与各机构沟通、协商并争取妥善处理欠息及垫款问题。

早在今年年初，大连机床财务部有关负责人就向21世纪经济报道记者表示，该公司2016年第一次出现债券违约时，大连市政府就召集主要部门成立了专门的工作组。预计将出台一个全面的债务解决方案，涉及债券、银行贷款以及其他债务。但是半年过去了，这个所谓的方案仍未见踪影。

据悉，今年5月3日，交易商协会对该公司开展了自律调查。大连机床表示，我公司积极配合协会有关部门进行现场访谈以及资料搜集工作。

而在这之前，有投资者就质疑过大连机床发行的“16大机床SCP002”、“16大机床SCP003”应收账款质押存在虚假问题。根据发行文件，这两期债券以发行人及其控股子公司的应收账款作为质押担保资产。

不过后续主承销商兴业银行披露的情况却显示，这些应收账款并未按期回款。原因是大连机床方面“流动性”紧张，资金链出了问题，无法保证合同产品生产资金投入，未能按期交货。这也就意味着，用于质押的应收账款，是因为大连机床方面不能交货造成的无法回款。

多家金融机构“踩雷”

根据大连机床的公告，已经逾期的金融借款为36.07亿元，多家金融机构深陷其中。其中兴业信托10亿元，建设银行7亿元。最大规模的是中国银行，共计15笔，金额为13.95亿元。

此外，在高达20.31亿元的银行承兑汇票垫款中，大连机床子公司大连机床（数控）股份有限公司（简称数控股份）垫款15.72亿元。其中招商银行5.99亿元、渤海银行1.94亿元、中国银行2.99亿元、平安银行5000万元、哈尔滨银行3695万元、盛京银行3.91亿元。

该公司的子公司大连华根机械有限公司（简称华根机械）产生银行承兑汇票垫款4.58亿元，其中平安银行7494万元、中国银行3.56亿元、哈尔滨银行2795万元。

同时，大连机床及其子公司还有4.28亿元的欠息，其中大连机床累计欠息1.65亿元，数控股份累计欠息1.47亿元，华根机械累计欠息1.15亿元。

在大连机床的欠息中，债权金融机构主要是江苏银行、长安银行、安图农商行、兴业信托、平安信托以及中江信托。金额最大的兴业信托为6614万元，最小的安图农商行446万元。

数控股份的欠息中，债权金融机构主要是中国银行、建设银行、农业银行、华夏银行、渤海银行、平安银行、广发银行、招商银行、中信银行、河北租赁、中行租赁和信达租赁，金额从数百万到上千万不等。

在华根机械的欠息中，债权金融机构也是中国银行、建设银行、华夏银行、渤海银行、兴业银行、平安银行、农商银行、中航租赁和长城租赁。

某银行业人士表示，大连机床这样的企业，已经发生了风险，按银监会要求应已成立了债委会协调金融机构的债权。至于以上这些债权金融机构的态度如何尚未可知，不过在今年年初，已有长城租赁和华信信托通过诉讼的方式追讨债权。

兴业银行相关人士表示，大机床承销债券发生违约后，兴业银行严格按照银行间债券市场信息披露规则，启动了应急管理机制。一方面督导发行人及时、完整、准确地向投资者进行重大事项信息披露，另一方面定期赴发行人现场跟踪发行人资产重组、生产经营、债务诉讼等状况，持续跟踪发行人债务违约处置方案，督促发行人多渠道筹集资金，尽快完成对违约债券的偿付。针对大机床违约及交叉违约事项共召集了7次持有人会议，广泛倾听债券持有人的诉求，积极履行主承销商的各项职责及义务。

对于逾期部分，没有“一诉了之”，而是会同几家主要的债权银行研究拿出重组方案，帮助大连机床解决问题，渡过难关。