咨询热线

400-007-6266

010-86223221

券商融资融券试点方案严控风险

一些券商拟设专职经理全程“陪护”交易或通过银行征信记录筛选客户。

记者近日获悉的华泰证券和东方证券融资融券业务试点方案,显示出严控试点风险的周到考虑,其中建设客户池、专职经理全程“陪护”、抵押券逐日盯盘、与银行共享客户征信记录等细节,无不体现出保证试点平稳推出、平稳运行的特点。

建立合格客户池

华泰证券在两年前即建立了评估体系,对其客户进行筛选,并建立起合格客户池制度。客户如从事融资融券,需要通过相关培训。合格的客户进行融资融券,将有专职理财经理全程“陪护”。

在内部准入方面,华泰证券建立了动态调整的内部评分机制,选择具备较高风险控制水平的营业部开展试点业务。

关于抵押券,华泰证券将对交易所确定的抵押券进行再研究,实施逐日盯盘和实时监控,依据抵押券市场表现确定相应的风险熔断机制,以保证信用额度始终在控制之中。

此外,为加强客户信用账户管理,华泰证券在技术系统中设置了强制措施,实现普通交易账户档案与信用交易账户档案的一一对应,以避免潜在纠纷。

与银行共享征信记录

东方证券客户从事融资融券业务的准入门槛是资产100万元以上,开户时间应在2年以上,有权证过度交易记录的客户可能受限。与其他券商相比,东方证券在客户征信调查方面的独到之处,在于可以进入与其有第三方存管合作关系的商业银行查询客户征信记录。

同时,经过对客户风险承受能力的深入分析,东方证券确定初始保证金比例在现规定50%的基础上提高到100%。

另外,为了规避市场波动对抵押品造成的风险,东方证券拟在交易所确定的抵押品折算率基础上,对过于集中的个股抵押品折算再打6折。

在融资融券业务决策上,东方证券实行“大集中”,客户筛选、评判、授信等方面,目前营业部尚无决策权。东方证券还推行了类似审贷分离的机制,以保证利益分段隔离,授信公平,风险可控。

更多好文每日分享,欢迎关注公众号

【版权提示】观研报告网倡导尊重与保护知识产权。未经许可,任何人不得复制、转载、或以其他方式使用本网站的内容。如发现本站文章存在版权问题,烦请提供版权疑问、身份证明、版权证明、联系方式等发邮件至kf@chinabaogao.com,我们将及时沟通与处理。

需求缩减叠加人工钻石冲击  天然钻石价格暴跌 行业未来何去何从?

需求缩减叠加人工钻石冲击 天然钻石价格暴跌 行业未来何去何从?

后疫情时代,在经历国际供应链危机后,全球经济市场受较大影响,通胀高涨,钻石市场需求也随之缩减,天然钻石价格出现暴跌,行业经济效益下降。根据钻石观察统计的数据,2023年全年戴比尔斯毛坯钻销售总额约为36.25亿美元,比2022年下降了37%左右。

2024年02月19日
就业行业 努力实现更高质量就业

就业行业 努力实现更高质量就业

就业的含义是指在法定年龄内的劳动者所从事的为获取报酬进行的务工劳动。就业界定:一是就业条件,指在法定劳动年龄内;二是工资条件,指获得一定的工资;三是时间条件,即每周工作时间的长度。2021年,中央财政就业补助资金安排559亿元,增加20亿元,支持地方落实各项就业创业扶持政策。

2022年06月14日
旅游行业 上海酒店民宿迎来大量预定

旅游行业 上海酒店民宿迎来大量预定

“旅”是旅行,外出,即为了实现某一目的而在空间上从甲地到乙地的行进过程;“游”是外出游览、观光、娱乐,即为达到这些目的所作的旅行。二者合起来即旅游。所以,旅行偏重于行,旅游不但有“行”,且有观光、娱乐含义。

2022年06月10日
电影行业 粤产电影对岭南文化传承弘扬正逐渐形成一波热潮

电影行业 粤产电影对岭南文化传承弘扬正逐渐形成一波热潮

电影,也被称为运动画面或动态画面,即“映画”,是作品视觉艺术形式,通过使用移动图像来表达沟通思想,故事,认知,情感,价值观,或各类大气模拟体验。这些图像通常伴随着声音,很少有其他感官刺激。 “电影”一词是电影摄影的缩写,通常用于指代电影制作和电影业,以及由此产生的艺术形式。

2022年06月09日
番茄口袋于两月内完成两轮融资 浅析我国潮玩行业现状

番茄口袋于两月内完成两轮融资 浅析我国潮玩行业现状

潮流玩具,简称潮玩,它巧妙融合了潮流文化和内容,吸引了众多年轻消费者追捧,与传统玩具相比,潮玩更适合展示及收藏。目前潮玩可以分为艺术玩具、盲盒公仔、手办模型、BJD玩具四种类型。

2021年10月11日
海峡创新与中国能建浙江院签署战略合作 将推动我国智慧城市建设发展

海峡创新与中国能建浙江院签署战略合作 将推动我国智慧城市建设发展

智慧城市的建设离不开政府的推动,更离不开政策的指引。政策扶持对于智慧城市建设推进的意义重大。

2021年09月24日
2021年中国电子商务大会在京举行 利好政策推动我国电商业进一步发展

2021年中国电子商务大会在京举行 利好政策推动我国电商业进一步发展

日前,中国电子商务大会在北京国家会议中心召开,会上,,商务部副部长任鸿斌表示,去年以来我国电子商务逆势而上取得了骄人成绩。

2021年09月10日
2020年《财富》世界500强榜单发布 中国公司占133家

2020年《财富》世界500强榜单发布 中国公司占133家

2020年《财富》世界500强排行榜发布。2020年世界500强榜单上的133家中国公司,中国石油化工集团公司(SINOPEC GROUP)稳居第一,营业收入达到407008.8百万美元。

2020年08月12日
微信客服
微信客服二维码
微信扫码咨询客服
QQ客服
电话客服

咨询热线

400-007-6266
010-86223221
返回顶部