保险2018年7月末,银保监会公布保险资金境外投资余额约为774亿美元,折合约5100亿元人民币。当前保险资

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保险资金境外投资约774亿美元 未来将增加英国市场险资投资额度

字体大小: 2018-09-27 13:23  来源:中国报告网

中国报告网提示:2018年7月末,银保监会公布保险资金境外投资余额约为774亿美元,折合约5100亿元人民币。当前保险资

        2018年7月末,银保监会公布保险资金境外投资余额约为774亿美元,折合约5100亿元人民币。当前保险资金境外投资基本稳定,从保险资金境外投资情况来看,传统投资和另类投资基本保持“平分秋色”的状态。其中,包括股票、债券、存款、基金等在内的传统投资约占47%,包括股权投资基金、不动产等在内的另类投资约占52%。

        保险资金境外投资的基本原则是政府引导、企业主导、市场化运作,银保监会在加强监管、严控风险的同时,支持并鼓励保险机构把资金投向符合国家利益和产业政策的方向,特别是与“一带一路”建设有关的投资活动。

        受到今年全面打压严重打击的中国保险公司,正预期2018年中国会开放境外投资市场。过去一年里,中国保险部门一直是加强监管的目标。这些监管措施,旨在降低保险公司向境外投资的访问权。多家集团被禁止销售曾助推对外疯狂投资的高风险高回报产品。

        2018年中国保险资产管理业协会发布《中国保险资产管理业发展报告(2018)》(以下简称《报告》),保险资管业保险资金余额持续增长,但增速有所放缓,资产配置结构更趋优化,固定收益类资产占比稳定在70%左右,另类投资增速较快。去年,24家保险资产管理机构注册债权投资计划和股权投资计划共216项,同比增长42%;注册规模5075.47亿元,同比增涨60%。此外,在参与调研的83家公司中,人身险公司平均资金运用余额、收益率均高于财产险公司。

        目前保险资金余额持续增长,但增速有所放缓。从各月余额数据看,大多月份保持增长趋势,但增幅不一,但资产配置结构更趋优化。细化来看,保险资金运用余额配置银行存款1.93万亿元,较年初下降22.42%,占资金运用余额的比例为12.92%。其中包括长期股权投资1.48万亿元,占比9.90%;保险资产管理产品0.86万亿元,占比5.74%;基础设施投资计划1.27万亿元,占比8.51%。

        参考观研天下发布《2018年中国保险基金市场分析报告-行业深度调研与发展前景研究

2017年中国保险资金运用余额配置
图表来源:公开资料整理

        在规模方面,去年32家保险资产管理机构的资产管理规模约15.29万亿元,同比增长11.44%。23家保险资产管理公司资产管理规模约13.44万亿元,同比增长8.56%。在产品方面,24家保险资产管理机构注册债权投资计划和股权投资计划共216项,同比增长42%;注册规模5075.47亿元,同比增涨60%。从产品注册的特点看,收益率基本稳定,实际注册债权投资计划平均投资收益率为5.78%,较2016年下降15个基点。

        2017年保险资金境外投资余额近700亿美元(折合人民币约4500亿元),占行业总资产不到3%。此外,保险资金稳健“南下”,参与港股通。截至2017年末,共有50余家保险机构和20余家保险资产管理公司在香港市场开展投资业务,以港股通为主要方向,占比七成以上。

        近两年,一些保险机构在境外投资方面进行了探索,投资了一些不动产和私募股权基金。从国际经验来看,保险资产全球化配置是主流,英国、日本等国家保险资产的30%左右配置在境外资产上,对于分散风险、扩大配置空间、提高投资收益是有益的。目前,国内热衷于境外投资的险企主要是一些大型险企,如中国人寿、中国人保等;投资方向主要是不动产及股权收购,在二级市场的投资集中在香港和美国,对于英国涉猎甚少。投资方向与英国相关度较大的主要是房地产投资,伦敦的写字楼和酒店一直是险资青睐的对象,这类资产不仅能够为保险公司带来稳定的现金流,同时变现方便,很受欢迎。未来,随着伦沪通的开通,险资会加大对英国资本市场的学习与研究,逐步开展投资。随着险资对英国资本市场投资额度的增加,英国资本市场对险资的重要性也会逐渐增加。


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