《关于银行业打击治理电信网络新型违法犯罪有关工作事项的通知》解读

　　导读：２０１５年１２月３０日，观研天下了解，日前，银监会下发《关于银行业打击治理电信网络新型违法犯罪有关工作事项的通知》，规定自２０１６年１月１日起同一客户在同一机构开立的借记卡原则上不超过４张。观研天下了解，这一规定将遏制银行卡买卖等行为，为电信诈骗的销赃设置障碍。

　　参考：中国电信网络行业市场调研及未来五年投资前景预测报告。

　　２０１５年１２月３０日，观研天下了解，日前，银监会下发《关于银行业打击治理电信网络新型违法犯罪有关工作事项的通知》，规定自２０１６年１月１日起同一客户在同一机构开立的借记卡原则上不超过４张。观研天下了解，这一规定将遏制银行卡买卖等行为，为电信诈骗的销赃设置障碍。

　　据了解，《通知》规定，自２０１６年１月１日起，同一客户在同一机构开立借记卡原则上不得超过４张（不含社保类卡）。同时，还规定“同一代理人在同一商业银行代理开卡原则上不得超过３张。代理开立的借记卡，需代理人持本人有效身份证件在柜面办理卡片启用后方可使用。”

　　《通知》还要求，针对已经拥有超过４张借记卡的客户，银行要主动与客户联系核查，发现非本人意愿办理的，应中止服务。银行严格执行银行账户实名制，对借记卡数量、开办流程进行把关，重点把控银行借记卡代办流程及代办人员信息等。　　观研天下了解，其实，新规对一般市民影响不大，普通市民在一家银行同时办理４张或４张以上银行卡的情况比较少见。新规主要为了遏制银行卡买卖等行为，避免银行卡沦为不法分子诈骗、洗钱、行贿受贿、偷税漏税等非法活动的工具，为不法行为设置障碍。